التيك توك: مقصد غسيل الأموال الجديد
مقال: حسام خطاب
مؤثرو التيك توك جزء منهم ليسوا إلا لاعبين في نظام مالي رديف متخف. الهدايا الافتراضية، والتبرعات السخية، والشراكات، بعضها تخفي عالما متشابكا من المصالح وواجهات لغسيل الأموال. تلك حقيقة باتت تعاني منها منصة التيك توك.
الطرق المستخدمة:
1️⃣ الهدايا الافتراضية والتبرعات:
✅ المنصة تسمح للمستخدمين بإرسال هدايا افتراضية خلال البث المباشر، وتلك الهدايا يمكن تحويلها إلى أموال حقيقية.
✅ المحتالون ينشئون حسابات حقيقية على المنصة غاية استقبال الهدايا الافتراضية عبرها، والتي غالبا ما تكون كبيرة إن هي تراكمت. العملية يتخللها عدة حوالات بين الحسابات حتى تظهر كأنها حركات طبيعية محاولة إخفاء مصدرها وتعقيد عملية تعقبها.
2️⃣ التعاون مع المؤثرين:
✅ المحتالون وجدوا طريقة لاستغلال المؤثرين في عملياتهم. المؤثر يظهر في بث مباشر، ويبدأ المتابعون في إغداقه بالهدايا الاقتراضية الثمينة، وكل هدية لها قيمتها. بعض المتابعين الكرماء لن يكونوا إلا المحتالين.
✅ بعد انتهاء البث المباشر، منصة التيك توك تأخذ حصتها وفق سياسة الاستخدام للمنصة والتي تقارب نسبة 15%. بقية المبلغ يتقاسمها المؤثر والمحتال حسب الاتفاق المسبق بينهما. هنا المحتال استطاع إدخال الأموال المشبوهة إلى النظام المالي، وإظهارها كأنها تعاون مع المؤثر لأهداف تسويقية.
✅ هذه الطريقة منتشرة في استغلال البطاقات الائتمانية المسروقة. المحتال حصل عليها من خلال اختراقات أو عمليات احتيالية سابقة، ويستغلها لشراء هدايا افتراضية على التيك توك. يتقاسم الأموال الأطراف الثالثة.
✅ هذا الجانب أيضا يستغل بشكل آخر. المحتال قد يدفع مبالغ ضخمة للمؤثر نظير أعمال إعلانية، وحجم المبالغ يفوق نسبيا حجم العمل الإعلاني المطلوب. المؤثر يحصل على حصته، ويحول الباقي.
3️⃣ الحسابات المزيفة Bots:
✅ الحسابات مزيفة Bots تستخدم في إرسال مبالغ صغيرة إلى حساب واحد رئيسي، وتوزيعها بعمليات معقدة. بعد تراكمها، يسحبها المحتال بالتدريج عبر عدة مصادر حتى لا تثير الشكوك.
تبعات غسيل الأموال على التيك توك:
1️⃣ تحديات قانونية:
✅ المؤسسات المالية الاعتيادية تخضع لرقابة السلطات المختلفة، ولكن تلك الرقابة تقل نسبيا على وسائط التواصل الاجتماعي لأسباب عدة. فالبيئة الرقابية على التيك توك أقل تنظيما من غيرها.
2️⃣ صعوبة تتبع الحركات:
✅ اكتشاف عمليات غسيل الأموال يتطلب أدوات أكثر تعقيدا، والأهم تعاون الجهات الرقابية في مناطق جغرافية متعددة. العمليات قد يشارك فيها أشخاص في عدة بلدان، وليست محصورة في بلد واحد. ناهيك عن متطلب تعاون منصات التواصل الاجتماعي في كشف البيانات والذي قد لا يكون ميسرا في حالات كثيرة.
3️⃣ الثقة الرقمية:
✅ لا ريب أن إساءة استغلال التيك توك يؤثر في ثقة المستخدمين في منصات التواصل الاجتماعي عموما، بل في منسوب الثقة في العالم الرقمي. ما نشهده اليوم تضييق للخناق على التيك توك عالميا. من غير أن نهمل وزن التجاذبات السياسية في المعادلة، ولكن مخاوف غسيل الأموال على التيك توك باتت مصدر قلق كبير للسلطات في مختلف البلدان.
🔶 لعل تلك الهدايا السخية على المؤثرين بعضها يأتي في سياق غسيل الأموال. الدولارات تنهمر على المؤثرين خلال بث مباشر ما، وتترك خلفها فيضا من علامات الاستفهام والتعجب في أذهان المتابعين. وقد يكون جل ما فعله مؤثر ما هو الإجابة على استفسار ما أو التصريح بعدة جمل أو ربما أداء حركات غير مفهومة، وخلفها شبكة معقدة من الحركات المالية المشكوك في سلامتها
